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特定投資家制度について

ご注意ください
  • 当社(T&Dフィナンシャル生命保険株式会社)の生命保険契約は代理店の募集人が商品のご説明等を行いますが、代理店の募集人は、お客さまを「特定投資家」と「一般投資家」に区分いたしませんので、お手続き等に相違はございません。
  • 投資家区分の変更のお手続き終了後、保険契約のお申込みをいただきますので、保険契約の成立が遅れることがあります。
  • なお、金融商品販売法第3条第7項第1号の政令で定める者(特定顧客)に該当し、同法に定める重要事項説明義務及び重要事項説明義務に違反した場合の損害賠償にかかる規定の適用が受けられないこととなります。

1. 投資家区分(概要)

特定投資家 一般投資家
一般投資家へ
移行不可
一般投資家へ
移行可能
特定投資家へ
移行可能
特定投資家へ
移行不可
  • 日本銀行
  • 適格機関投資家
  • 上場会社
  • 資本金の額が5億円以上と見込まれる株式会社
  • その他「金融商品取引法第2条に規定する定義に関する内閣府令」第23条に掲げる者
  • 特定投資家に該当しない法人
  • 個人(以下の要件を全て充足)
承諾日において
  • 純資産3億円以上の見込み
  • 金融資産3億円以上の見込み
  • 当社と最初の特定保険契約締結から1年以上経過
  • 左記に該当しない個人

2. 区分ごとのお取り扱いの内容

特定投資家としてお取り扱いする際は、つぎに掲げる法令規定が適用されません。

  • 保険業法第300条の2で準用する金融商品取引法第45条各号に掲げるつぎの規定
    • 広告等の規制
    • 適合性原則に基づく保険募集
    • 契約締結前の書面交付
    • 契約締結時の書面交付
  • 重要事項説明義務(金融商品の販売等に関する法律(以下「金融商品販売法」といいます。)第3条第1項)及びこれに係る金融商品販売法の損害賠償責任の規定

一般投資家としてお取り扱いする際は、上記の法令規定が適用されます。

お問い合わせ先

  • お客様サービスセンター

    受付時間9:00~17:00
    ※土・日・祝日等を除く